Varför online casinon måste verifiera ditt konto
Det kan kännas läskigt eller krångligt att skicka viktiga dokument till ett online casino, men att de ber dig att verifiera ditt konto visar faktiskt att det är en pålitlig operatör. Ett casino är enligt lag skyldigt att veta vem dess kund är. Detta efterfrågas av myndigheterna från vilka ett casino får sin licens. Generellt sätt så är det så att ju mer tillförlitlig licensen är, desto strängare krav för kontoverifiering, vilket innebär ökad säkerhet för dig. En bra sak, enligt vår åsikt. Så det finns egentligen inget att oroa sig för. Nätcasinon har inte för avsikt att dra ut på betalningen av dina vinster eller något sådant. I verkligheten följer de bara de regler och lagar som gäller. Faktum är att du borde vara mer orolig för legitimiteten hos ett online casino om de inte ber dig att verifiera ditt konto.
Vilka KYC-dokument måste du tillhandahålla?
Varje bra casino online har sin egen metod för kontoverifikation, men de är oftast ganska lika. Casinon som är licensierade i Sverige verifierar nya spelare med hjälp av BankID, och det kan vara bra att ha i åtanke att detta i de flesta fall är all kontoverifikation som kommer krävas från dig. På grund av olika anledningar kan dock en traditionell KYC-verifikation behövas, och om fallet är sådant kräver casinot i de flesta fall två dokument: adressbevis och en kopia av ditt pass, körkort eller ditt nationella ID-kort.
I vissa fall kan bevis på ägande av betalningsmetoden som används för insättning och uttag också krävas. Det beror främst på var casinot är licensierat och eventuellt på summan du har vunnit. Om du till exempel vinner en enorm jackpot, så måste casinot i fråga göra en granskning för att se till att pengarna verkligen går till vinnarens bankkonto. Verifiering av inkomstkälla kan också vara en del av en KYC-process.
I de flesta fall tar verifieringsprocessen inte särskilt lång tid alls och dokumenten verifieras internt inom 24 timmar. På vissa casinon kan det ta några arbetsdagar men detta är undantaget snarare än regeln. Låt oss ta en närmare titt på varje typ av dokument.
Bevis på identitet
Naturligtvis börjar allt med verifieringen av din identitet. Ett online casino har skyldighet att förhindra penningtvätt och att hålla en minderårig från att spela under falskt namn. Därför vill de se ett identitetsbevis i form av en kopia av ett ID-kort, körkort eller pass. Endast officiella myndighetsutfärdade fotolegitimationer kan användas för detta ändamål.
Du kan antingen skanna dokumentet eller ta en bild med din mobiltelefon eller surfplatta till exempel. Detta gäller även för alla andra dokument. Se till att ditt ID och all information är väl synlig och att bilden inkluderar alla fyra hörn av dokumentet. På så sätt förhindrar du att casinot avvisar dina dokument på grund av suddighet och du behöver inte skicka dem på nytt. Observera att endast giltiga myndighetsutfärdade ID-kort kan användas. Om dokumentet har upphört att gälla så kommer casinot inte att kunna acceptera det som giltigt.
Adressbevis
När du skapar ett konto måste du ibland ange din hemadress. Under verifieringsprocessen vill casinot alltså se bevis på att du verkligen bor där och att du lagligt har tillåtelse att spela på deras sida från den region du spelar från. Det finns många olika dokument som kan accepteras som bevis på din adress. Vanligtvis används en elräkning eller något liknande som visar din fullständiga adress. Naturligtvis kan du täcka över all känslig information på dokumentet som inte är relevant för syftet med verifieringsprocessen.
Det är viktigt att ditt namn och din adress står på handlingen och att den inte är äldre än tre månader. Av den anledningen måste den också innehålla datum för utfärdandet. Om du vill ta reda på vilken typ av dokument som accepteras på det casino du spelar hos kan du alltid kontakta kundsupporten. Vanligtvis ingår denna typ av information också i det första e-postmeddelandet med begäran om kontoverifikation, så se till att dubbelkolla det innan.
Bevis på ägande av betalningsmetod
Ett casino vill ofta veta om den som spelar också äger kontot eller betalningsmetoden som används för att sätta in eller ta ut pengar. Det är därför de i vissa fall kan begära att få bevis på vilken betalningsmetod du använder. Detta kan göras på olika sätt, beroende på vilken betalningsmetod du använder:
- Om du använder banköverföring för att spela på casinot kan du ta en skärmdump från din internetbank som visar ditt namn, kontonummer och bankens logotyp. Det är också möjligt att lämna in ett kontoutdrag med liknande uppgifter..
- Om du använder en e-plånbok, som Neteller eller Skrill till exempel, kan du ta en skärmdump av ditt konto där ditt namn, e-postadress och betalningen till casinot är synliga.
- Om du använder ett betalkort kan du helt enkelt ta en bild på kortet som har använts hos casinot som visar ditt namn och de första sex och de fyra sista siffrorna på ditt kort. För din egen säkerhet är det viktigt att du täcker över övriga siffror innan du skickar in ditt betalningsbevis. Ett kreditkortsutdrag som visar transaktionen i fråga, ditt namn och kortnummer kan också vara ett alternativ på vissa online casinon.
Verifiering av inkomstkälla
För att förhindra bedrägeri och penningtvätt måste casinon begära att deras spelare ska tillhandahålla bevis på var deras pengar kommer ifrån. Kunder som inte vinner någonting eller för vilka spelande bara är ett tillfälligt tidsfördriv får ofta en enorm chock när de plötsligt blir ombedda att lämna information om sin ekonomiska situation. Vissa kan till och med välja att sluta spela helt eller att byta till ett annat online casino.
Sanningen är dock att online casinot ligger väl inom deras lagliga rättigheter att kräva sådana dokument från sina kunder när stora summor pengar byter ägare. Det är inte bara deras rätt att göra det, utan det är också en skyldighet. Detta är en del av det licensavtal som casinot har accepterat för att få bedriva en spelverksamhet. De måste helt enkelt försäkra sig om att endast legitima medel används för spel och att dessa kommer från lagliga källor. Dessutom är det meningen att en verifiering av inkomstkälla ska förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
Dokument som bekräftar din inkomstkälla
Vilka dokument som kunder måste visa för att verifiera sin inkomstkälla kan variera. Det beror på flera faktorer, men de vanligaste är de följande:
- Lönespecifikationer, samt bevis på utdelningar och pensioner
- Kontoutdrag från en pålitlig källa som visar att eventuell värdeökning
- Försäljningsavtal som styrker inkomst från försäljning av fastigheter
- Aktieintyg som styrker försäljning av värdepapper
- Testamente som styrker ett arv
- Annan typ av dokumentation som kan styrka spelarens kreditvärdighet
Om du måste verifiera källan till dina pengar så kommer casinot att kontakta dig med detaljerade instruktioner om exakt vad som krävs i ditt fall. De flesta spelare upplever inga problem med processen då dessa typer av dokument vanligtvis är lättillgängliga. Tänk på att det kan ta upp till en vecka för casinot att verifiera dokumenten. Om det tar betydligt längre tid än så föreslår vi att du kontaktar kundsupporten för att vara säkerställa att allt är okej.
Förhindrar minderåriga från att spela
KYC-verifiering är obligatoriskt för ett online casino. Men varför exakt? Ett av huvudskälen är att förhindra minderåriga från att spela. Bevis på identitet förhindrar detta. Du kan jämföra det med ett vanligt fysiskt casino. Om du inte kan visa ett giltigt ID-kort kommer du inte in där heller. Vissa spelmyndigheter vill att ett casino ska kontrollera spelarens ålder innan de ens skapar ett konto. Faktum är att det är precis vad som görs i Sverige, då alla nya spelare behöver verifiera sig med BankID för att kunna registrera sig hos ett online casino.
Förhindrar penningtvätt
Online casinon övervakas noga av regeringar och brottsbekämpande myndigheter. Det är därför ansedda casinon gör allt de kan för att ha en pålitlig image. Till exempel genom att förhindra tvättning av kriminella pengar. Det är en annan viktig anledning till att ett nätcasino vill ta emot dokument för kontoverifiering från dig. Detta förhindrar kriminella med anonyma konton från att tvätta pengar genom att spela på ett online casino.
KYC och Pay N Play
Pay N Play är ett ganska nytt sätt att få tillgång till ett online casino. Den svenska betalningsleverantören Trustly uppfann detta system för att spelare snabbt ska kunna komma igång på ett casino utan att ens behöva skapa ett konto på traditionellt sätt. Vad som är ännu bättre är att du normalt sätt inte behöver verifiera dina kontouppgifter!
Via Pay N Play kan du göra en insättning med Trustly genom att använda dina vanliga bankuppgifter. Bakom kulisserna görs sedan en kontroll via Trustly. I grund och botten är det din bank som verifierar dina uppgifter åt dig. På detta sätt kan processen för kontoverifikation hoppas över helt. Tänk bara på att casinot fortfarande har rätt att begära dokument från dig vid någon form av misstänkt beteende. Men detta är bara sällan fallet så vi rekommenderar Pay N Play-casinon för alla spelare bosatta i länder där det är tillgängligt.
